Fortune Business Insightsによると、世界のバンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場規模は2024年に195億6,000万米ドルと推定されています。市場規模は2025年の226億8,000万米ドルから2032年には750億1,000万米ドルに拡大し、予測期間中に年平均成長率（CAGR）18.6%で成長すると予測されています。 バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）とは、認可を受けた金融機関が、規制対象の銀行インフラをモジュール型サービスとして第三者に提供するビジネスモデルです。これにより、非銀行系企業は、認可を受けた銀行やフィンテックプロバイダーとAPIを介して連携し、金融商品やサービスを提供できるようになります。
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市場シェアのハイライト
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北米は、 フィンテックの強力な浸透、デジタルバンキングの採用、オープンAPIエコシステムにより、最大の市場シェアを占めています
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欧州は 、オープンバンキングの取り組みや銀行とフィンテック企業の連携により、大きなシェアを占めています。
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アジア太平洋 地域は、デジタル決済の拡大、金融包摂の取り組み、スマートフォンの利用増加に支えられ、最も急速に成長している地域です。
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ラテンアメリカと中東・アフリカは、 デジタル バンキング ソリューションの導入が増加している新興地域です。
市場セグメンテーション分析
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コンポーネント別：
プラットフォーム（コアバンキングAPIとインフラストラクチャ）とサービス（統合、サポート、コンプライアンス）。 -
タイプ別:
API ベースの BaaS とクラウドベースの BaaS。 -
プロバイダー別:
銀行、フィンテック企業、その他のテクノロジーまたは金融サービスプロバイダー。 -
エンドユーザー別:
銀行および金融機関、フィンテックおよびNBFC、企業。 -
アプリケーション別:
支払い、デジタルウォレットとカード、融資、アカウント管理。
主要な市場推進要因
なぜデジタルバンキングがBaaS市場を牽引しているのか？
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消費者は、利便性とスピードを求めて、モバイルバンキングやオンラインバンキングサービスを好む傾向が高まっています
組み込みファイナンスは BaaS の成長をどのようにサポートしますか?
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非金融プラットフォームは、銀行機能を顧客体験に直接統合します。
API ファーストの銀行モデルは BaaS 導入においてどのような役割を果たすのでしょうか?
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API により、シームレスな統合、スケーラビリティ、および製品のイノベーションの迅速化が実現します。
BaaS 市場にとって、銀行とフィンテックの提携が重要なのはなぜですか?
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コラボレーションによりサービス ポートフォリオが拡大し、市場へのリーチが加速します。
地域別インサイト
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北米： 強力なイノベーションエコシステムと組み込み型ファイナンスの導入率の高さ
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欧州: オープンバンキングを促進する規制枠組みによって成長が支えられています。
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アジア太平洋: モバイル バンキングとデジタル決済エコシステムによって急速に拡大しています。
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ラテンアメリカおよび中東アフリカ: 金融デジタル化の取り組みにより緩やかな成長が続く。
競争環境
市場は適度に細分化されており、参加者は以下の点に重点を置いています
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APIエコシステムの拡大
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クラウドネイティブBaaSプラットフォームの強化
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セキュリティとコンプライアンス機能の強化
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フィンテック企業や企業との戦略的パートナーシップの構築
主要業界プレーヤー
- トゥーキタキ・ホールディングス （シンガポール）
- フィナストラ （英国）
- マルケタ（米国）
- ストライプ （アイルランド）
- Solaris SE（ドイツ）
- Mambu （オランダ）
- OpenPayd（英国）
- クリアバンク（英国）
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